Отмечен спад мошеннических заявок в онлайн-кредитовании

Антифрод в онлайн-кредитовании позволил снизить количество мошеннических заявок за год на 72%.

По данным The Nilsen Report, количество случаев мошенничества отрасли e-commerce увеличилось на 19% по сравнению с 2013 г., и уже четвертый год подряд число неправомерных действий превышает рост электронной коммерции. 

С целью борьбы с интернет-мошенничеством, онлайн-кредиторы задействуют систему защиты, основанную на нескольких уровнях. Сервис онлайн-займов “Робот Займер” использует трехступенчатую процедуру проверки персональных данных заемщиков.

Первый пункт проверки каждой заявки — идентификация заемщика. Процесс сличения данных, для данной процедуры задействуется как телефонная связь, так и фото- и видео-проверка.

Второй ступенью анализа являются блэк-листы, где в автоматическом режиме происходит сопоставление данных заемщика. Сканирование проходит по ip-адресу, сравниваются данные банковских реквизитов клиента, производится мониторинг его кредитных данных, предоставленных Первым кредитным бюро, адрес прописки, его фактическое местоположение, а также данные лиц, которые указаны в качестве контактных. Одним из основных параметров блэк-листов сервиса “Займер” являются данные, предоставленные компанией Processing.kz на предмет установления сомнительных транзакций в режиме онлайн, подразумевающие взаимодействие с эмитентами карт. Гибкое программное решение, используемое партнером позволяет определять мошеннические попытки использования банковских карт и проактивно блокировать их.

Третьим пунктом проверки данных является скоринговая система, которая проводит мониторинг платежеспособности заемщика по 1800 параметрам, включая данные из аккаунтов его социальных сетей, информацию по платежам, совершаемым человеком и данные его социального статуса (семейное положение, уровень достатка, наличие иждивенцев и пр.).

«Онлайн-кредитование также подвержено атакам мошенников, миграция кредитования из оффлайна активно переходит в онлайн, предлагая услуги краткосрочных займов оперативным переводом на банковскую карту, подобными операциями также активно «заинтересовались» мошенники. Нами была разработана стратегия по борьбе с мошенничеством. Так, мы снизили количество мошеннических заявок в компании на 72% за период с августа 2015 года по сентябрь 2016 года, — отмечает Индира Кенесарина, генеральный директор ТОО «Займер».


comments powered by Disqus

Топ компаний

  1. ESET  367
  2. Intel  159
  3. Лаборатория Касперского  153
  4. Microsoft  149
  5. Samsung Electronics  148
  6. Google  74
  7. Dell  60
  8. Qiwi  35
  9. Cisco Systems  27
  10. McAfee  24